Это первая статья о жизни начинающего индивидуально предпринимателя. Вчера я подал документы в налоговую и стал выбирать лучший банк для ИП. Вот что из этого получилось.

Оказалось, что информация в интернете либо неактуальная, либо слишком рекламная с большим количеством сносок и «звездочек». Чтобы это понять, мне пришлось прочитать 28 страниц форума Банки.ру, несколько тем на автомобильных и SEO-форумах, изучить ТОП-10 статей из Яндекса и Google по запросу «банк для ИП».

Я понял, что в интернете сложно найти актуальную информацию, и решил сам позвонить во все банки. На основе прочитанных статей я составил список из 20 банков, в которые я стал звонить, чтобы узнать точную информацию.

Открыть расчетный счет можно в любое время после регистрации ИП, но лучше сделать это как можно раньше. Начинающий предприниматель сможет с его помощью принимать и отправлять любые платежи, наличные и безналичные, и пользоваться своей картой для личных нужд. После того, как ваш бизнес расширится, вы сможете подключить прием безналичных платежей в терминалах или в интернете, вести операции в валюте и выдавать вашим работником зарплату на карты.

Вы можете открыть счет в любом понравившемся банке, независимо от места прописки или регистрации бизнеса. Оставить заявку можно онлайн или в отделении банка.

Если у вас ООО, рекомендую прочитать новый обзор «Лучшие банки для ООО в 2019 году«.

Лучшие банки для ИП

Вводная информация о моем бизнесе

  • Много поступлений на расчетный счет от физических лиц
  • Перевод денег 1 раз в неделю себе на карту в Альфа-Банке
  • Оплата по счету — только обязательные платежи в налоговую и ПФР
  • УСН 6%

Мои требования к банку

  • Низкие цены на открытие и ведение счета
  • Интернет-банк, с поддержкой современных браузеров, включая Safari под Mac
  • SMS-оповещения об операциях (поступление денег, проведение платежей)
  • Мобильное приложение под iOS (желательно)

Из 39 банков, в которые я звонил, я выбрал 15 банков с самыми выгодными и интересными предложениями.

Также я выяснил, какие документы нужно предоставить в банк для открытия счета. В пакет документов входят:

  • Паспорт
  • Выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН предпринимателя

Все документы необходимо передать в оригинальном виде. Сотрудники банка сами снимут и заверят копии с них.

После этого небходимо заполнить заявление (если вы не сделали этого ранее) и подписать договоры на открытие счетов.  Затем дождитесь уведомления о рассмотрении заявки и открытии счета. Вы сразу же получите реквизиты, которые можно вписывать во все документы и базы.

Предлагаю свой субъективный рейтинг лучших банков для ИП в 2019 году:


1 место. Победитель. Точка (ФК Открытие/Киви Банк). Тариф «Необходимый минимум»

1 место
Точка (ФК Открытие/Киви Банк). Тариф «Минимальный»

Точка позиционирует себя как «тот самый лучший банк для предпринимателей». После его появления многие бизнесмены, обслуживающиеся в Банке Авангард, перешли в Точку. На форумах по этому вопросу множество обсуждений. Для всех своих клиентов банк предлагает выгодный тариф с бесплатным (!) обслуживанием и специальными предложениями от партнеров банка. Точка входит в состав уникального межбанковского проекта, организованного ФК Открытие и Киви Банком. Вы можете выбрать, на балансе какого банка вы хотите обслуживаться — условия от этого не меняются.

Кроме того, Точка запустила сервис-онлайн-регистрации ИП. Чтобы воспользоваться им, достаточно оставить заявку и загрузить сканы или фото документов. Специалисты банка сами составят заявление и передадут его в налоговую инспекцию, подберут коды деятельности ОКВЭД и откроют расчетный счет. Вам нужно будет только уплатить стоимость регистрации и подписать договор расчетного счета у менеджера.

Точка работает во всех крупных городах России и почти во всех регионах.

Здесь вы можете прочитать подробный обзор банка для юрлиц Точка (бывший Банк24.ру).

Условия

Банк подойдет как новому, так и давно существующему ИП.

Оформление

Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП

Банк предлагает все необходимое для ИП.

Надежность

Точка работает на базе двух крупных российских банков.

Удобство

Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения бесплатно
  • Переводы физическому лицу бесплатно
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 90 рублей в месяц за каждый номер
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
  • Снятие наличных бесплатно
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Дополнительно онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
  • Бонусы при открытии счета 50 000 руб на продвижение в соцсетях в myTarget, 10 000 руб на продвижение в Яндекс.Директ, 3 000 рублей на продвижение в Google.Adwords

Преимущества

  • Полностью бесплатное обслуживание
  • Реквизиты счета после оформления заявки
  • Бесплатные зарплатные и корпоративные карты
  • Помощь в регистрации ИП

Недостатки

  • Только для малого бизнеса

Подробнее


2 место. Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт»

2 место
Промсвязьбанк. Тариф «Бизнес Старт»

Крупный банк с государственным участием, признан Центробанком одним из системно значимых. Входит в тройку крупнейших коммерческих банков России, поэтому за отзыв лицензии можно не переживать. Стартовый тариф от ПСБ подойдет всем небольшим и недавно открывшимся ИП, которым важно сэкономить на открытии и обслуживании счета.

Оформить расчетный счет можно во многих крупных городах — Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Волгограде, Челябинске и других.

Условия

Счет открывается и обслуживается полностью бесплатно.

Оформление

Можно оформить счет без визита в банк.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателю все необходимое.

Надежность

Банк возвращается на прежние позиции после санации.

Удобство

Счетом легко управлять через интернет-банк.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 3 в месяц — бесплатно, далее — 100 рублей
  • Переводы физическому лицу до 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,5%
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 99 рублей в месяц
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк USB-ключ
  • Снятие наличных от 3%
  • Дополнительно кредиты для бизнеса с быстрым онлайн-оформлением
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Полностью бесплатное обслуживание
  • Кредит для бизнеса после открытия счета
  • Подготовка документов для открытия — бесплатно

Недостатки

  • Нельзя открыть счет в иностранной валюте

Подробнее


3 место. Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой»

3 место
Тинькофф Бизнес. Тариф «Простой»

Новый продукт для предпринимателей от известного банка. Для открытия расчетного счета не придется никуда ездить — менеджер сам приедет к вам в офис с документами и банковской картой. Условия обслуживания вполне комфортные для индивидуального предпринимателя.

Как и Точка, Тинькофф работает почти во всех городах России.

Обзор Тинькофф Бизнес вы можете прочитать в этой статье

Условия

Условия обслуживания в Тинькофф достаточно удобны для ИП.

Оформление

Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателям разнообразные услуги.

Надежность

Достаточно стабильный онлайн-банк.

Удобство

Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

  • Стоимость в месяц 490 рублей (2 месяца бесплатно для новых клиентов, 3 — для клиентов закрывшихся банков, 6 — для недавно зарегистрированных ИП)
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 3 платежа бесплатно, последующие по 49 рублей, безлимит при подключении пакета «Межбанк — без комиссии» (490 рублей в месяц)
  • Переводы физическому лицу от 1,5 до 15%, на личную карту Тинькофф Блэк — бесплатно
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование есть
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин с паролем и подтверждающий код по SMS
  • Снятие наличных от 1,5% до 10%
  • Проценты на остаток 4% годовых
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета Помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret, Google AdWords и на Youtube, 3 мес. бесплатного пользования сервисом Эльба и Мое Дело, 45 дней пользования «1C: Предприниматель» бесплатно

Преимущества

  • Реквизиты счета после оформления заявки
  • Проценты на остаток по счету
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса
  • Бесплатная бухгалтерия для УСН и ЕНВД

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Подробнее


4 место. Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

4 место
Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

Проект от выходцев из Сбербанка, позиционируется как банк для малого бизнеса. Удобный сайт, техподдержка с человеческим лицом, все операции через интернет-банк и мобильное приложение. Для индивидуального предпринимателя у него есть недорогой тариф со всеми необходимыми функциями. После общения с консультантом и штудирования форумов, сделал вывод, что данный банк лучше всего подходит для предпринимателей по критериям, заявленным в моих требованиях.

Банк действует в 50 регионах России, в том числе в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани, Ростове-на-Дону, Краснодаре и Сочи.

Здесь вы можете узнать подробнее о Модульбанке.

Условия

Банк предлагает удобные условия малому бизнесу.

Оформление

Счет оформляется полностью онлайн.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателю все необходимое.

Надежность

Достаточно стабильный и надежный банк.

Удобство

Все операции со счетом проводятся в режиме онлайн.

  • Стоимость в месяц 690 рублей, 0 — если расходы по картам за месяц от 100 000 рублей
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 19 руб
  • Переводы физическому лицу до 500 000 рублей — по тарифу платежа, далее от 1%
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 90 рублей
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль с подтвержающим кодом из SMS
  • Снятие наличных До 50 000 рублей — бесплатно, далее — от 2,5%
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета подарки от Яндекс, Моего Дела, Контур.Эльба, OZON и других сервисов; 4 месяца виртуальной телефонии + городской номер бесплатно; скидка 5 000 руб. на первый лизинговый платеж

Преимущества

  • Бесплатное обслуживание счета при расходах по картам от 100 000 рублей за месяц
  • Накопительные счета и депозиты
  • Кредиты и овердрафт с моментальным оформлением
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Подробнее


5 место. Сбербанк. Тариф «Легкий старт»

5 место
Сбербанк. Тариф «Легкий старт»

Крупнейший банк в стране предлагает разнообразные услуги малому, среднему и крупному бизнесу. Он быстро открывает счета без посещения отделений по минимальному пакету документов. Тариф Легкий старт отличается полностью бесплатным открытием и обслуживанием счета, но предлагает дорогие платежные поручения. Он подойдет начинающему ИП с небольшими оборотами.

Сбербанк работает во всех регионах России, кроме Крыма. Открыть счет в нем можно в любом крупном, среднем или небольшом городе.

Условия

Условия в Сбербанке подойдут небольшому ИП.

Оформление

Счет оформляется в отделении банка.

Услуги для ИП

Сбербанк предлагает бизнесу все необходимое.

Надежность

Самый крупный и надежный банк в стране.

Удобство

Управлять счетом можно через удобный интернет-банк

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения первые три – бесплатно, далее – 100 рублей
  • Переводы физическому лицу до 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1%
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно
  • SMS-информирование 199 рублей в месяц
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль или USB-ключ
  • Снятие наличных от 5% до 8%
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета Помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret и ВКонтакте; 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок; бесплатный год доступа к 1С:Бизнес-старт; бесплатная CRM FreshOffice

Преимущества

  • Помощь в регистрации бизнеса
  • Кредитные и дебетовые бизнес-карты
  • Можно купить или арендовать онлайн-кассу
  • Собственная система проверки контрагентов

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Подробнее


6 место. МТС Банк. Тариф «Лайт»

6 место
МТС Банк. Тариф «Лайт»

Крупный банк, подконтрольный оператору связи МТС. Он разрабатывает интересные предложения как для частных клиентов, так и для бизнеса. Начинающим ИП он предлагает тариф с бесплатным открытием и обслуживанием. Банк подойдет тем, кто работает в рознице — в нем можно недорого подключить эквайринг и установить онлайн-кассу.

У МТС Банка широкая сеть отделений почти во всех крупных городах страны — от Москвы и Калининграда до Хабаровска и Владивостока.

Условия

Условия в МТС Банке подойдут небольшому ИП.

Оформление

Счет оформляется в отделении банка.

Услуги для ИП

МТС Банк предлагает бизнесу все необходимое.

Надежность

Банк поддерживает достаточный уровень надежности.

Удобство

Управлять счетом можно через удобный интернет-банк

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 89 рублей
  • Переводы физическому лицу до 100 000 рублей — бесплатно, далее — от 1,5%
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно
  • SMS-информирование 180 рублей в месяц
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль, USB-ключ
  • Снятие наличных от 2,5% до 20%
  • Оформление счета в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатное открытие и обслуживание счета
  • Первое пополнение наличными — бесплатно
  • Можно купить или арендовать онлайн-кассу
  • Торговый эквайринг с низкой комиссией

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Крупные комиссии за снятие наличных

Подробнее


7 место. Эксперт Банк. Тариф «Экономный Онлайн»

7 место
Эксперт Банк. Тариф «Экономный Онлайн»

Эксперт Банк предлагает расчетный счет с бесплатным обслуживанием, процентами на остаток, но достаточно дорогими платежками. Счет здесь можно оформить без визита в банк, а реквизиты вы получите после оформления заявки. При оформлении такого тарифа вам будут доступны все дополнительные услуги и предложения. Банк небольшой, но достаточно стабильный и надежный. Бояться отзыва лицензии в ближайшее время точно не стоит.

Главное отделение банка находится в Омске. Также он обслуживает клиентов из Москвы, Санкт-Петербурга, Казани, Екатеринбурга, Новосибирска и еще 7 городов.

Условия

Эксперт Банк подойдет недавно оформленному ИП.

Оформление

Счет можно оформить без посещения банка.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателю все необходимое.

Надежность

Эксперт Банк поддерживает достаточный уровень надежности.

Удобство

Интернет-банк совместим с сервисами от 1С.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 85 рублей
  • Переводы физическому лицу от 1% до 2,5%
  • Интернет-банкинг есть
  • SMS-информирование бесплатно
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль или USB-ключ
  • Снятие наличных от 1% до 6%
  • Проценты на остаток до 1,5% годовых
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета 1 мес. бухгалтерского обслуживания в подарок; бесплатный экспресс-аудит бухучета компании; 45 дней бесплатного пользования сервисом 1С-Отчетность

Преимущества

  • Проценты на остаток по счету
  • Бесплатное открытие и обслуживание
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса

Недостатки

  • Возможно долгое оформление счета
  • Дорогие платежные поручения

Подробнее


8 место. ФорБанк. Тариф «Начальный»

8 место
ФорБанк. Тариф «Начальный»

Набирающий популярность банк из Москвы, активно развивает услуги для малого бизнеса. Индивидуальным предпринимателям ФорБанк предлагает счет с бесплатным обслуживанием, встроенной бухгалтерией и разнообразными услугами для бизнеса. Еще одно интересное предложение — корпоративнаякарта с кэшбэком за любые оплаченные ей расходы.

Открыть расчетный счет в ФорБанке могут предприниматели из Москвы, Смоленска, Новосибирска, Барнаула и еще нескольких городов.

Условия

В ФорБанке доступен бесплатный расчетный счет.

Оформление

Счет быстро оформляется без визита в банк.

Услуги для ИП

Банк предлагает малому бизнесу разнообразные услуги.

Надежность

ФорБанк поддерживает достаточный уровень надежности.

Удобство

В интернет-банк встроена онлайн-бухгалтерия.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 75 рублей
  • Переводы физическому лицу бесплатно до 100 000 рублей на счет в ФорБанке, в другие банки — от 1%
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 250 рублей в месяц
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль вместе с USB-ключом
  • Обслуживание и выпуск корпоративной карты бесплатно
  • Снятие наличных от 1,5%
  • Дополнительно онлайн-бухгалтерия — от 650 рублей в месяц
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатое обслуживание счета
  • Встроенная интернет-бухгалтерия
  • Бесплатная бизнес-карта с кэшбэком 1,5%
  • Помощь в регистрации бизнеса

Недостатки

  • На этом тарифе не предусмотрены операции с иностранной валютой

Подробнее


9 место. Локо-Банк. Тариф «Свое дело»

9 место
Локо-Банк. Тариф «Свое дело»

Достаточно крупный и надежный банк, который может не бояться отзыва лицензии в ближайшее время. Он очень активно развивает свои продукты — как для частных, так и для корпоративных клиентов. Его тариф интересен из-за бесплатного обслуживания и невысоких комиссий за операции с наличными.

Банк присутствует в ряде крупных городов европейской части России – Москве, Екатеринбурге, Ижевске, Туле, Рязани, Вологде и других. В Сибири он работает в Новосибирске, Красноярске, Омске, Томске, Кемерово и Тюмени. В Челябинске, Белгороде и Тольятти открытие счета стоит 1 500 рублей.

Условия

Локо-Банк подойдет недавно оформленному ИП.

Оформление

Счет можно оформить без посещения банка.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателю все необходимое.

Надежность

Достаточно крупный и стабильный банк.

Удобство

Локо-Банк присутствует не во всех городах страны.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 89 рублей
  • Переводы физическому лицу от 2% до 10%, на личный счет в банке — бесплатно
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 250 рублей в месяц
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк USB-ключ
  • Снятие наличных от 3% до 15%
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Дополнительно пополнение счета в пунктах Юнистрим — от 0%
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Счет оформляется без посещения банка
  • Бесплатное открытие и обслуживания счета
  • Пополнение наличными через большую сеть партнеров
  • Участие в государственной поддержке МСП

Недостатки

  • Иногда операции проводятся долго

Подробнее


10 место. Совкомбанк. Тариф «Старт»

10 место
Совкомбанк. Тариф «Старт»

Совкомбанк — крупный банк, ставший популярным за счет предложений для пенсионеров и карты рассрочки Халва. Также он активно обслуживает малый бизнес. Счет в Совкомбанке быстро открывается по паспотру. На стартовом тарифе доступны бесплатное обслуживание и недорогие платежи.

Отделения Совкомбанка есть почти во всех крупных городах страны — от Москвы и Санкт-Петербурга до Якутска и Хабаровска. Открыть счет можно в любом из этих отделений.

Условия

Счет в Совкомбанке подойдет начинающему предпринимателю.

Оформление

Для открытия счета потребуется только паспорт.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателям разнообразные услуги.

Надежность

Один из крупнейших частных банков в стране.

Удобство

Клиентам доступен бесплатный интернет-банк.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 50 рублей
  • Переводы физическому лицу зарплатные — 1%, прочие — от 1,4%
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно. Поддержка всех браузеров на любом устройстве (планшет, ноутбук, компьютер, или телефон) без ключа
  • SMS-информирование бесплатно
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин и пароль вместе с SMS-подтверждением
  • Снятие наличных до 50 000 рублей — бесплатно, далее — от 2,5%
  • Обслуживание и выпуск корпоративной карты стандартная — 500 рублей в год, Халва — 1 999 рублей в год
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатное открытие и обслуживание счета
  • Выпуск карт Халва в зарплатном проекте
  • Овердрафт до 10 000 рублей при открытии счета
  • Различные виды эквайринга и онлайн-кассы

Недостатки

  • Высокие комиссии за операции с наличными

Подробнее


11 место. Райффайзенбанк. Тариф «Старт»

11 место
Райффайзенбанк. Тариф «Старт»

Иностранный банк, вызывающий доверие. Происходит из Австрии и считается одним из самых надежных банков в Европе. Компетентные и вежливые операторы в колл-центре. Положительные отзывы на форумах. Для начинающих предпринимателей Райффайзенбанк предлагает простой тариф с недорогим обслуживанием.

В основном, Райффайзенбанк работает в  европейской части России. В Сибири банк присутствует в Новосибирске, Омске, Сургуте, Красноярске и еще нескольких городах.

Условия

Банк больше подойдет активно растущему ИП.

Оформление

Счет оформляется в отделении банка.

Услуги для ИП

Авангард предлагает бизнесу множество различных услуг.

Надежность

Крупный и надежный международный банк.

Удобство

Банк разрабатывает собственные системы ДБО.

  • Стоимость в месяц 990 рублей
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 25 рублей
  • Переводы физическому лицу до 700 000 рублей — бесплатно, далее — от 1%
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 190 рублей
  • Приложение для iOS бесплатно
  • Вход в интернет-банк USB-ключ
  • Снятие наличных от 1% до 10%
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Недорогие платежные поручения
  • Разнообразные услуги для ВЭД
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса

Недостатки

  • Дорогое обслуживание в месяц

Подробнее


12 место. Веста Банк. Тариф «Стартап»

12 место
Веста Банк. Тариф «Стартап»

Активно развивающийся банк, который нацелен на работу с малым бизнесом. Предлагает все необходимые услуги как клиентам-предпринимателям, так и их работникам. Небольшому ИП подойдет тариф с бесплатным обслуживанием, быстрым открытием счета и бесплатными переводами на счета в том же банке. Для открытия счета не потребуется много документов.

Отделения банка есть в 12 городах — в Москве, Краснодаре, Новосибирске, Омске, Казани и других. Банк обслуживает клиентов как в офисах, так и через выездных специалистов.

Условия

Счет бесплатно открывается и обслуживается.

Оформление

Счет открывается за день без визита в банк.

Услуги для ИП

Клиентам банка доступны почти все необходимые услуги.

Надежность

Веста Банк поддерживает высокий уровень надежности.

Удобство

Для открытия счета не нужен большой пакет документов.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 89 рублей
  • Переводы физическому лицу на счет в Веста Банке — бесплатно, в другие банки — по цене платежа
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование 49 рублей
  • Приложение для iOS бесплатно
  • Вход в интернет-банк логин и пароль или USB-ключ
  • Снятие наличных от 1,5% от суммы
  • Оформление счета в отделении банка
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатное обслуживание счета
  • Торговый и мобильный эквайринг
  • Услуги для зарплатных клиентов
  • Недорогие SMS-уведомления

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения

Подробнее


13 место. Банк Сфера. Тариф «S»

13 место
Банк Сфера. Тариф «S»

Проект банка БКС, известного своими инвестиционными услугами. Сфера не имеет своих офисов и обслуживает клиентов в режиме онлайн. Банк интересен встроенной бухгалтерией для предпринимателей на УСН и счетом с бесплатным обслуживанием. Однако, общий набор услуг для бизнеса у него пока невелик

Услуги Сферы доступны в любых городах, где есть отделения БКС. Банк присутствует в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Калининграде, Перми и других городах.

Условия

Сфера вполне подойдет небольшому ИП.

Оформление

Счет оформляется без визита в банк.

Услуги для ИП

Клиентам Сферы доступны простая бухгалтерия и онлайн-кассы.

Надежность

БКС поддерживает высокий уровень надежности.

Удобство

Интернет-банк работает на любых устройствах.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 90 рублей
  • Переводы физическому лицу бесплатно до 100 000 рублей, далее от 1,5%
  • Интернет-банкинг есть
  • SMS-информирование бесплатно
  • Приложение для iOS нет
  • Вход в интернет-банк логин и пароль, а далее на выбор SMS-подтверждение или брелок с кодом
  • Снятие наличных от 1,5% до 15%
  • Дополнительно бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН, бесплатная электронная подпись
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета 3 месяца доступа к системе товароучета ЕКАМ, номер 8-800 и 2 месяца бесплатной телефонии от МТТ, 30 дней бесплатного размещения вакансии на hh.ru

Преимущества

  • Помощь в регистрации бизнеса
  • Бесплатное обслуживание счета
  • Бесплатная встроенная интернет-бухгалтерия

Недостатки

  • Дорогие платежные поручения
  • Крупные комиссии за операции с наличными

Подробнее


14 место. Восточный Банк. Тариф «Твой Старт»

14 место
Восточный Банк. Тариф «Твой Старт»

Крупный банк с большой сетью отделений, особенно распространен в Сибири и на Дальнем Востоке. Предлагает вполне удобные условия для расчетного счета. Лучше всего оплачивать обслуживание за несколько месяцев вперед — тогда банк даст вам скидку до 20%. Банк предлагает все необходимые услуги для бизнеса — от кредитов до банковских гарантий.

В основном, отделения банка расположены за Уралом — они есть во многих городах Сибири и Дальнего Востока. Также он присутствует и в крупных городах европейской части страны.

Условия

Условия в Восточном Банке подойдут небольшому ИП.

Оформление

Счет оформляется в отделении банка.

Услуги для ИП

Банк предлагает предпринимателю все необходимое.

Надежность

Банк стабильно сохраняет рейтинги надежности.

Удобство

В разных регионах условия могут отличаться.

  • Стоимость в месяц 490 рублей, при оплате на год — три месяца бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 5 в месяц — бесплатно, с шестого — до 79 рублей
  • Переводы физическому лицу до 150 000 рублей — по тарифу платежки, далее — от 1%
  • Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
  • SMS-информирование до 250 рублей в месяц за каждый номер
  • Приложение для iOS есть
  • Вход в интернет-банк логин с паролем или USB-ключ
  • Снятие наличных до 10 000 рублей в месяц — бесплатно, далее — от 1,2%
  • Оформление счета в отделении банка
  • Дополнительно «Бизнес-навигатор» — информационная поддержка начинающих бизнесменов
  • Бонусы при открытии счета 3 месяца обслуживания бесплатно, скидки на дополнительные опции

Преимущества

  • Бесплатное пополнение счета
  • Реквизиты сразу после оформления заявки
  • Кредиты, гарантии и овердрафт для бизнеса

Недостатки

  • Нельзя снимать наличные со счета
  • Дорогие SMS-уведомления

Подробнее


15 место. Юнистрим. Тариф «Легкий»

15 место
Юнистрим. Тариф «Легкий»

Юнистрим известен благодаря своей системе денежных переводов — одной из крупнейших в мире. Также этот банк активно развивает услуги для бизнеса. Тариф Легкий в этом банке предлагает быстрое открытие счета по минимальному пакету документов, бесплатное обслуживание и низкие комиссии за операции с наличными. Также предприниматель может присоединиться к системе переводов и получать вознаграждение с каждого принятого платежа.

Расчетно-кассовое обслуживание Юнистрима доступно только в Москве. В будущем планируется выход и в другие города.

Условия

Юнистрим подойдет предпринимателю с растущими оборотами.

Оформление

Счет можно открыть без визита в банк.

Услуги для ИП

Клиентам банка доступны все необходимые услуги.

Надежность

Юнистрим поддерживает высокий уровень надежности.

Удобство

Вместе со счетом можно подключить бесплатный эквайринг.

  • Стоимость в месяц бесплатно
  • Стоимость открытия бесплатно
  • Стоимость платежного поручения 49 рублей
  • Переводы физическому лицу от 2% (минимум 199 рублей) до 10%
  • Интернет-банкинг есть, бесплатно
  • SMS-информирование 190 рублей
  • Приложение для iOS нет
  • Вход в интернет-банк USB-ключ
  • Снятие наличных до 200 000 рублей — 2%, далее — от 5%
  • Дополнительно подключение к системе Юнистрим — вы будете получать до 1% от суммы перевода
  • Оформление счета онлайн с выездом специалиста
  • Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

  • Бесплатное обслуживание счета
  • Открытие счета в течение дня
  • Бесплатные терминалы для эквайринга
  • Участие в системе переводов Юнистрим

Недостатки

  • Дорогие переводы физическим лицам

Подробнее


Заключение

Также я изучил предложения по открытию счета для ИП в других крупных банках: Русском Стандарте, ВТБ, Абсолюте и других. Условия оказались не самыми выгодными для начинающего предпринимателя.

Сравнить условия расчетных счетов в различных банках вам поможет таблица:

Банк и тариф Стоимость открытия Стоимость в месяц Стоимость платежного поручения Дополнительно
Точка, «Необходимый минимум» Бесплатно Бесплатно Бесплатно Онлайн-регистрация ИП — бесплатно (включая госпошлину)
Промсвязьбанк, «Бизнес Старт» Бесплатно Бесплатно Первые 3 — бесплатно, далее — 100 рублей
Тинькофф, «Простой» Бесплатно Бесплатно первые 2 месяца, далее 490 рублей 3 бесплатно, следующие по 49 рублей Перевод зарплаты на любые карты
Модульбанк, «Оптимальный» Бесплатно 690 рублей (бесплатно, если расходы по картам за месяц от 100 000 рублей) 19 рублей
Сбербанк, «Легкий старт» Бесплатно Бесплатно Первые три – бесплатно, далее – 100 рублей
МТС Банк, «Лайт» Бесплатно Бесплатно 89 рублей
Эксперт Банк, «Экономный онлайн» Бесплатно Бесплатно 85 рублей До 1,5% на остаток
ФорБанк, «Начальный» Бесплатно Бесплатно 75 рублей Онлайн-бухгалтерия — от 650 рублей в месяц
Локо-Банк, «Свое дело» Бесплатно Бесплатно 89 рублей Пополнение счета в пунктах Юнистрим — от 0%
Совкомбанк, «Старт» Бесплатно Бесплатно 50 рублей
Райффайзенбанк, «Старт» Бесплатно 990 рублей 25 рублей
Веста Банк, «Стартап» Бесплатно Бесплатно 89 рублей  —
Сфера, «S» Бесплатно Бесплатно 90 рублей Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН, бесплатная электронная подпись
Восточный Банк, «Твой старт» Бесплатно 490 рублей 5 в месяц — бесплатно, с шестого — до 79 рублей «Бизнес-навигатор» — информационная поддержка начинающих бизнесменов
Юнистрим, «Легкий» Бесплатно Бесплатно 49 рублей Подключение к системе Юнистрим — вы будете получать до 1% от суммы перевода

Чтобы выбрать банк, который будет выгодным для ИП, нужно учесть большое количество условий. Обратите внимание на стоимость открытия, обслуживания и платежей, комиссии на пополнение и вывд средств со счета, услуги, которые банк предлагает бизнесу, и другие параметры. Желательно, чтобы ведение счета было недорогим, интернет-банк работал на любых платформах, а оформить РКО можно было бы без визита в банк.

Наиболее привлекательные условия для начинающих ИП предлагает банк Точка. На тарифе «Необходимый минимум» открытие, обслуживание и платежные поручения бесплатны. Также банк бесплатно поможет зарегистрировать ИП и откроет счет в течение дня с выездом специалиста на дом или в офис. Точка предлагает малому бизнесу все востребованные услуги — от эквайринга до бухгалтерии.

Форма подбора банка для ИП

Если вы все еще сомневаетесь в том, какой расчетный счет стоит оформить для вашего ИП, то вам поможет форма подбора ниже. Укажите в ней желаемые характеристики счета и нажмите кнопку «Подобрать», после чего сайт представит вам подходящие под них предложения. Также вы сможете более подробно узнать об условиях счетов.

15 лучших банков для ИП в 2019 году

Виктор Шемякин
Виктор Шемякин

Молодой предприниматель, успел открыть несколько проектов разной степени успешности. Своим опытом и мнениями он делится с нашим сайтом. Он расскажет о том, что должен знать и делать начинающий бизнесмен, чтобы облегчить ведение своего дела и избежать возможных проблем.

(40 оценок, среднее: 4.7 из 5)

15 лучших банков для ИП в 2019 году

0 ответы

Ответить

Хотите присоединиться к обсуждению?
Не стесняйтесь вносить свой вклад!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *